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证券期货及新型洗钱案例

发布日期:2018-11-08 15:07:35 阅读(40) 作者:

证券期货业洗钱

从我国目前的情况来看,证券期货业的洗钱行为主要分为两大类:一是利用证券、期货市场非法利益并进行清洗;二是将其他犯罪所得的黑钱通过证券期货市场交易方式进行清洗。其主要手段包括:买卖股票和期货、内幕交易、市场操纵、经纪人高额提成等。

期货洗钱方式有采取自成交影响交割结算价意图避税、采取自成交交易制造虚假持仓盈利、对敲、利用仓单业务、利用佣金返还、控制他人账户等。

可能有人会问,内幕交易和市场操纵不是证券违规或犯罪,属于上游犯罪,怎么会是洗钱?

事实上,在证券期货领域的上游犯罪活动(如内幕交易和市场操纵)很难与洗钱活动严格分开,通过内幕交易和市场操纵的犯罪所得也必然通过证券期货市场清洗,所以FATF发布的《证券业洗钱和恐怖融资类型报告》中,仍把内幕交易、市场操纵和证券诈骗作为证券业洗钱的三大主要类型。因此,在分析证券期货洗钱活动时,要跳出“狭义洗钱”的圈子,把上游犯罪和洗钱活动联系在一起分析;就像在银行反洗钱领域中,要把洗钱和毒品、走私、腐败等上游犯罪联系在一起分析。

期货洗钱关注点

利用期货市场洗钱的技术含量比较高,隐蔽性更强。实践中,洗钱分子通过期货市场洗钱手法:

第一,资金账户过渡。洗钱分子将黑钱转入期货账户,但不进行或很少进行期货交易,而是利用期货资金账户过渡非法资金。过一段时间后,再将黑钱出金,这样就能达到资金来源于期货交易的假象。这种期货洗钱的方法比较简单、直接。可疑交易特征如下:

交易账户基本闲置,资金账户流量较大。

第二,单一合约双向操作。洗钱分子将黑钱转入期货账户后,以同一期货合约为标的,频繁进行大致相同价位的双向操作然后转出资金。虽然会造成一定的损失(佣金),但能达到资金来源于期货交易的假象。这种期货洗钱手法的可疑交易特征如下:

客户不以盈利为目的,频繁非理性交易。

账户在某一价格开仓后,迅速以大致相同价格平仓。

第三,正常交易后出金。洗钱分子将非法资金转入期货市场后,进行正常交易,经过较长时间潜伏后转出资金。这种手法非常隐蔽,从期货交易本身几乎无法识别,使用这种洗钱手法的洗钱分子往往有较长的期货炒作历史,比较熟悉期货市场,因而可以更深地隐藏非法所得。实践应关注:

异地开户。期货投资是比较大的个人金融活动,一般情况下客户都会选择在本地期货公司开户,持异地身份证开户或到异地开户与一般客户的偏好不符。

特殊身份或行业。开户人均有特殊身份,如公务员、单位会计等能够掌握银行票据的人员;或者所属单位属于能够提供、服务的性质,该行业往往有银行票据结算习惯。得到现金能快速投入期货账户操作。

  客户有炒期货历史。一般没有炒作期货经验的洗钱分子,不会轻易选择期货洗钱。这时就需要跟其以往的交易习惯比较,如果客户平时交易规模不大,突然出现大宗交易,或者资金流量与客户不符,这时就要引起关注。

第四,对敲。对敲交易的交易双方按事先约定好的时间、价格和方式进行的互为对手的期货交易,是期货市场上典型的违规行为。以下几个识别点请关注:

关联账户。关联账户存在同一个控制的可能,同时控制多个账户是对敲的前提。实践中,重点关注具有相同开户特征的账户。如是个人客户,看看住所地、工作单位、籍贯、联系方式等是否相同或相关联;如是单位客户,则看看法定代表人、经营范围、地址、联系方式等是否相同或相关联。

关联交易。关联账户除了从开户资料判断外,更重要的是看交易是否有关联。账户之间的成交量(特别是轻仓合约成交量)远高于其他账户之间的成交量;交易量突然放大且集中出现在个别账户。

轻仓合约交易数量偏大。洗钱分子选择对敲,嘴忌讳的就是被不相干的客户干扰,热门合约很难选择合适价位,他们往往选择交易清淡、交易量少、持仓量少的轻仓合约作为对敲标的。

账户非理性交易过多。如账户盈利超常,即长期连续盈利或长期连续亏损;账户合约的成交价格异常,明显偏离于市场预期;账户建仓后,无心持有,迅速平仓等。

新型洗钱案例

一、信用卡套现

山西忻州大学生关某,办理2张信用卡,额度不足1000元。前往武汉市与非法套现团伙通过虚构交易非法套现22万元,扣除给团伙55%的高额手续费后,只拿到了67500元。关某却因涉嫌犯罪已被忻州警方逮捕。

二、贪官的彩票生意

贪官张某多次进行权力寻租,收受巨额贿赂。张某向彩票投注站老板获知中奖人,用赃款买下中奖彩票,后由配偶兑奖。张某被检察机关以受贿罪起诉,其配偶因洗钱罪面临法律制裁。

三、比特币交易平台人间蒸发

乔某看好比特币行情,通过第三方支付向国内某比特币交易平台账户充值9万元,用以买卖比特币。该平台上线以来,管理者以10倍杠杆回报为诱饵吸引4000多名会员加入。该平台账户可以充值人民币和比特币,会员可以进行投资,网上交易平台则从中赚取手续费。某日,乔某发现异常,该平台无法正常访问,账户资金无法转出。原来该交易平台管理者刘某、金某、黄某将会员的钱通过多张银行卡转账套现,用以购买资产、消费、赌博等。

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